سقف تراکنش بانکی تغییر کرد
جهان‌صنعت- براساس مصوبه جدید بانک مرکزی، بانک‌ها موظفند برای مشتریان خود سقف تراکنش بانکی تعیین کنند که این سقف بسته به نوع مشتری و نحوه فعالیت او متفاوت خواهد بود.
این اقدام با هدف افزایش امنیت مالی و جلوگیری از سوءاستفاده‌های احتمالی انجام می‌شود. بانک مرکزی اخیرا طی بخشنامه‌ای تمام بانک‌ها و موسسات اعتباری را مکلف به اجرای دقیق دستورالعمل «تعیین سطح فعالیت مورد انتظار مشتریان» کرد؛ دستورالعملی که هدف اصلی آن، اجرای قانون مبارزه با پولشویی و افزایش شفافیت تراکنش‌های بانکی است.
براساس این مصوبه برای هر مشتری حقیقی یا حقوقی، سقف تراکنش بانکی سالانه تعریف می‌شود؛ این سقف برای مزدبگیران تا ۲۰میلیارد تومان، افراد فاقد شغل تا ۵میلیارد تومان و اشخاص حقوقی غیرفعال تا ۵۰۰میلیون تومان است. برای صاحبان کسب‌وکار و شرکت‌های فعال نیز دو سقف مجزا برای حساب تجاری و غیرتجاری تعیین خواهد شد.
