-
تجارب تاریخی نشان میدهد که سبد سرمایهگذاری ۶۰ درصد سهام و ۴۰ درصد اوراق قرضه بهعنوان راهکاری مؤثر برای کاهش زیان و تسریع بازگشت سرمایه در دورههای بحران مالی عمل میکند، هرچند بحران ۲۰۲۲ یک استثنا بود که نشان داد تنوعبخشی نیازمند بهروزرسانی است.
-
مدیریت پرتفوی فرآیندی استراتژیک برای تخصیص سرمایه میان داراییهای مختلف با هدف بهینهسازی بازده و کنترل ریسک است که شامل انتخاب، تخصیص و نظارت مستمر بر سبد سرمایهگذاری میشود و دو رویکرد اصلی آن مدیریت فعال و غیرفعال است.
-
در دوران رکود اقتصادی، بهترین استراتژی سرمایهگذاری شامل تنوعبخشی به پرتفوی با تمرکز بر داراییهای امن مانند اوراق قرضه دولتی و سهام شرکتهای بنیادی و تدافعی است تا ریسک کاهش ارزش سرمایه کاهش یافته و بازدهی نسبی حفظ شود.
وب گردی