روزنامه جهان صنعت

تجارب تاریخی نشان می‌دهد که سبد سرمایه‌گذاری ۶۰ درصد سهام و ۴۰ درصد اوراق قرضه به‌عنوان راهکاری مؤثر برای کاهش زیان و تسریع بازگشت سرمایه در دوره‌های بحران مالی عمل می‌کند، هرچند بحران ۲۰۲۲ یک استثنا بود که نشان داد تنوع‌بخشی نیازمند به‌روزرسانی است.

مدیریت پرتفوی فرآیندی استراتژیک برای تخصیص سرمایه میان دارایی‌های مختلف با هدف بهینه‌سازی بازده و کنترل ریسک است که شامل انتخاب، تخصیص و نظارت مستمر بر سبد سرمایه‌گذاری می‌شود و دو رویکرد اصلی آن مدیریت فعال و غیرفعال است.

در دوران رکود اقتصادی، بهترین استراتژی سرمایه‌گذاری شامل تنوع‌بخشی به پرتفوی با تمرکز بر دارایی‌های امن مانند اوراق قرضه دولتی و سهام شرکت‌های بنیادی و تدافعی است تا ریسک کاهش ارزش سرمایه کاهش یافته و بازدهی نسبی حفظ شود.