16 - 12 - 2021
کاهش تقاضای سرمایهگذاری در صنعت طلا
گروه معدن- بررسیها نشان میدهد قیمت هر اونس طلا در بازار معاملات آتی آمریکا با ۱/۰ درصد کاهش به ۱۷۶۹ دلار و ۹۰ سنت رسیده است. این در حالی است که پیش از این نیز پیشبینی میشد قیمت اونس در کوتاهمدت کاهشی باشد و به قیمت حدودی هزار و ۸۰۰ تا هزار و ۹۰۰ دلار برسد. در واقع اخباری همچون خبر سویه جدید کرونا باعث شد تا بازارهای مالی در دنیا در هفتههای گذشته ریزش زیادی داشته باشند، اگرچه در این خصوص برخی از کارشناسان نیز پیشبینی میکنند که طلا گارد صعودی داشته باشد و اونس جهانی طلا تا هزار و ۸۵۰ دلار نیز رشد کند.
گذشته از تحولاتی که در بازار جهانی طلا اتفاق میافتد، بازار داخلی طلا این روزها بیشتر تحتتاثیر مذاکرات وین و نوسانات بازار ارز قرار دارد، به طوری که بعد از بینتیجه ماندن دور هفتم مذاکرات وین و اخبار ناخوشایندی که به گوش رسید، دلار از کانال ۳۰ هزار تومان عبور کرد و به دنبال آن قیمت طلا هم افزایش یافت و سکه به بالاترین سطح ۱۴ماه اخیر رسید. در واقع طلا در ایران بیشتر تحت تاثیر قیمت ارز قرار دارد و قیمت ارز نیز به مذاکرات وین گره خورده است. وابستگی نرخ طلا به ارز در ایران شرایطی نوسانی را برای بازار طلا و سکه به وجود آورده است به طوری که بسیاری از خریداران در بلاتکلیفی به سر میبرند و نمیدانند که چه آینده در انتظار این بازار قرار دارد.
بر اساس آنچه کارشناسان بازارهای مالی میگویند، در بازار داخلی طلا، قیمت دلار بیشتر از اونس موثر است. هر زمان که دلار و اونس هر دو افزایشی باشد، قیمت سکه در ایران رشد میکند، هر گاه اونس کاهشی و دلار افزایشی باشد، دلار تاثیر بیشتری دارد و در مواقعی که هر دو نزولی باشند، قیمت سکه هم کاهش مییابد. به عبارت دیگر، طلای داخلی در صورت رشد دلار بازار جذابی خواهد بود اما اگر دلار ریزش کند سرمایهگذاری در طلا زیاد جذاب نیست.
در همین خصوص رییس اتحادیه طلا و جواهر تهران با تاکید بر اینکه در حال حاضر بازار سکه رونق گذشته خود را از دست داده، نسبت به آینده صنعت و بازار سکه و طلا ابراز امیدواری کرد. وی همچنین با بیان اینکه در حال حاضر بازار در رکود مطلق نیست و روال معاملات به کندی پیش میرود، هشدار داد که اگر دوباره سیاست دولتهای گذشته و بهویژه دولت دوازدهم در حوزه طلا همچون حراج سکه، فروش فردایی و… از سر گرفته شود، همان اتفاقهایی که طی سالهای گذشته رخ داد را شاهد خواهیم بود. بنابراین به شدت مخالف این تصمیمگیریهای خلعالساعه و کارشناسینشده هستیم. وی همچنین به این واقعیت تلخ اشاره کرد که طی سالهای اخیر علیرغم وجههای که صنعت طلا دارد، تمایل برای سرمایهگذاری در این صنعت کاسته شده و میزان کسبوکار فعالان این صنف از رونق افتاده است.
قیمتگذاری طلا ربطی به سلیقه اشخاص ندارد
این روزها قیمت سکه و طلا و روند صعودی آن به موضوعی مهم تبدیل شده است. از سوی دیگر خرید این کالاهای باارزش بالا با خطرات بسیاری همراه است و بسیاری از بابت قیمت، اصالت سکهها، محاسبه قیمت مصنوعات طلا و نظایر آن نگران هستند. در همین رابطه رییس اتحادیه طلا و جواهر تهران در پاسخ به سوالی مبنی بر اینکه قیمت طلا در ایران مطابق قیمت اونس جهانی پیش میرود یا براساس نرخ ارز در داخل گفت: در همه جای دنیا قیمت طلا، براساس حاصلضرب قیمت اونس جهانی طلا در نرخ ارز رسمی در بازار محاسبه میشود و اعمال سلیقه اشخاص در آن وجود ندارد. سپس با تقسیم عدد حاصلشده بر میزان مثقال طلا، قیمت هر مثقال طلا به دست میآید. قیمت طلا را قیمت اونس جهانی و قیمت ارز مشخص میکند و سلیقه افراد و تعیین سودهای غیرمعقول نمیتواند بر قیمتگذاری اثر داشته باشد.
ابراهیم محمدولی ادامه داد: گاهی ممکن است که در برخی موارد عنوان شود وزن مشخصی از طلا در یک کشور نسبت به کشور دیگر ارزانتر یا گرانتر از عدد محاسبهشده معامله شود. این موضوع دیگر به میزان عرضه و تقاضا در آن کشور مرتبط خواهد بود اما در اصل همانطور که اشاره شد، قیمت طلا را قیمت اونس جهانی و قیمت ارز مشخص میکند. افراد طبق سلیقه خود نمیتوانند قیمتگذاری کنند و یک گرم طلا را به طور مثال اگر یک میلیون تومان قیمت دارد، ۹۵۰ یا یک میلیون و ۵۰ هزار تومان بفروشند.
وی در واکنش به اینکه برخی معتقدند قیمت فعلی طلا در داخل دارای حباب است، اظهار کرد: در مورد قیمت سکه نیز که فلز طلا و از جنس طلاست، از چنین فرمولی برای محاسبه قیمت استفاده میشود اما گاهی قیمت سکه دارای حباب یا به نسبت نرخ دلار، گرانتر درمیآید که به علت عامل تقاضا است. همچنین گاهی ممکن است تقاضا از میزان عرضه پیشی بگیرد یا تقاضای مردم قطعات کوچکتر سکه همچون نیم، ربع یا سکههای گرمی باشد. با توجه به کاهش قدرت خرید مردم در سکه تمام که وزنی حدود هشت گرم و ۱۳۳ سوت دارد و براین اساس قیمت طلا این روزها در محدوده ۱۳ میلیون تومان است؛ بنابراین قیمت سکه نیز تا حدودی به همین میزان عرضه و تقاضا وابسته خواهد شد.
به گفته محمدولی، در واقع چنانچه عرضه نتواند پاسخگوی تقاضای ایجادشده باشد، حباب شکل خواهد گرفت. ممکن است مردم تقاضای خرید هر قطعهای از سکه را داشته باشند اما عرضه متناسب با آن تقاضا وجود ندارد، در نتیجه حباب ایجاد شده و قیمت سکه بالا میرود.
حباب سکه بزرگتر شد
رییس اتحادیه طلا و جواهر تهران با بیان اینکه تقاضاهای آنچنانی برای سکه فروکش کرده است، گفت: در حال حاضر به سبب نوساناتی که وجود دارد، مشتریان برای خرید منتظر آرامش و ثبات بیشتر قیمتها هستند؛ بنابراین تقاضا چند درصد کاهش پیدا کرده که تاثیرگذار است. از سوی دیگر سکه قیمت خود را به قیمت طلا نزدیک کرده است. طی ماههای اخیر نسبت به دو سال گذشته، قیمت سکه و طلا به هم نزدیک شدهاند؛ لذا سکه باید متناسب با قیمت طلا خود را حفظ کند. طبیعتا هم اگر نتواند قیمت خود را حفظ کند، همین چند درصد تقاضا در بخش سکه هم از بین خواهد رفت. این در حالی است که نوسان نرخ ارز هم تاثیرگذار است و رشد مجدد حباب سکه در پی افزایش قیمت سکه و طلا نیز به همین علت است.
محمدولی در پاسخ به سوالی مبنی بر اینکه آیا حباب سکه که اکنون در محدوده ۴۰۰ تا ۴۵۰ تومان قرار دارد، واقعی است یا خیر، بیان کرد: تا چند هفته گذشته، حباب سکه در محدوده ۳۰۰ هزار تومان قرار داشت که نزدیک به واقعیت بود، اما اکنون که روند افزایشی قیمت سکه و طلا در پی افزایش نرخ ارز منجر به افزایش قیمت سکه و طلا در هفتههای اخیر شده، حباب سکه را بزرگتر کرده که از میزان واقعیت کمی فاصله گرفته است.
وی ادامه داد: حباب سکه نوعی اضافه پول غیرمنطقی است که در نتیجه ناتوانی پاسخگویی عرضه برای تقاضاهای شکلگرفته ایجاد میشود؛ این حباب تا چند هفته پیش بسیار به واقعیت نزدیک شده بود، اما دوباره بزرگ شده است. در مقطعی در سال ۱۳۹۸، قیمت سکه به طور افسارگسیختهای بالا رفت و افزایش میلیونی قیمتها هفتگی شده بود. در آن زمان حباب سکه از یک میلیون تومان هم فراتر رفت و دلیل آن نیز این بود که تقاضا برای سکه بسیار زیاد بود و عرضه نمیتوانست تقاضا را تامین کند.
مخالف تصمیمگیریهای کارشناسینشده هستیم
به گفته رییس اتحادیه طلا و جواهر تهران، اگر سکه و طلا بتوانند در دو کفه ترازو باهم پیش روند، این حباب میتواند کوچکتر هم باشد. سکه توسط بانک مرکزی به صورت قانونی ضرب و قیمت آن مشمول هزینه ضرب سکه و هزینههای دیگر میشود. البته همانطور که اشاره شد در برخی مقاطع طی دو- سه ماه اخیر قیمت سکه و طلا بسیار به هم نزدیک شده بودند و این امکان وجود داشت که سکه را با طلا معامله کرد و اضافه پولی رد و بدل نمیشد. درست هم این است که چنین باشد. اما در مجموع گاهی رفتاری یا صحبتی از سوی مسوولان دولتی و اقتصادی میتواند در بحث قیمت اثرگذار باشد؛ چنانچه اگر بانک مرکزی که مسوولیت ضرب سکه و عرضه به بازار را برعهده دارد، در مقطعی از عرضه سکه جلوگیری کند، تقاضا در بازار به شدت بالا خواهد رفت و منجر به بزرگتر شدن حباب سکه و افزایش قیمت آن خواهد شد.
وی ادامه داد: زمانی هم بود که برای خرید سکه، باید ثبتنام صورت میگرفت، اما به جای سکه، اوراق تحویل مردم داده شد، بنابراین همه این رفتارها بر قیمت سکه و بازار اثرگذار بوده است. خوشبختانه این اتفاقات گذشته تبدیل به تجربه شده و دیگر تکرار نشد. امید است که در آینده نیز شاهد چنین مواردی نباشیم تا روال عادی و معمول طی شود که بازار و اقتصاد بهویژه در مورد قیمت سکه و طلا آرامش خود را حفظ کند. هرآنچه که زمینهساز نوسان در بازار باشد، روند عرضه و تقاضا را مختل خواهد کرد، اما چنانچه آرامش بازار در یک سطح حفظ شود، طبیعتا از تولیدکننده تا مصرفکننده نهایی در یک زنجیره به صورت مستمر و منظم فعالیت خود را انجام خواهند داد.
محمدولی در رابطه با نظر اتحادیه طلا و جواهر در مورد معامله سکه در بورس کالا به ایسنا گفت: چنانچه این کار به صورت عادی باشد و ایجاد التهاب نکند، اتحادیه با این دست معاملات مخالفتی ندارد. ممکن است این کار برای عدهای منبع درآمد هم باشد، اما درآمدشان با کف بازار تقریبا برابر شده است. درست است که مقداری در فعالیت واحدهای رسمی تاثیرگذار بوده و مشتری آنها را کم میکند، اما چنانچه آرامش بر بازار حاکم باشد و التهابات گذشته ایجاد نشود، واحدها نیز اعتراضی ندارند.
وی در پاسخ به این سوال که سیاست دولتهای گذشته و به ویژه دولت دوازدهم در حوزه طلا همچون حراج سکه، فروش فردایی و… را چگونه ارزیابی میکنید و اگر دوباره این اقدامات ازسرگرفته شود، به نظر شما چه سرنوشتی در انتظار صنعت و بازار طلا است، افزود: به اعتقاد ما اگر آن اقدامات دوباره ازسر گرفته شود، همان اتفاقهایی که طی سالهای گذشته رخ داد را شاهد خواهیم بود. به شدت مخالف این تصمیمگیریهای خلعالساعه و کارشناسینشده هستیم.
بازار در رکود مطلق نیست
محمدولی در رابطه با میزان تقاضا در بازار نیز اظهار کرد: در حال حاضر بازار در رکود مطلق نیست. روال معاملات به کندی پیش میرود و رکود هست، اما نه رکود کامل. بهطور مثال اگر در آذر سال ۱۳۹۹ میزان تقاضا ۵۰ درصد بود، در آذر امسال این عدد به ۳۰ درصد رسیده و بازار آهسته حرکت میکند. در مجموع اما زمانی که نوسانات در بازار روبه کاهش است، تقاضا بسیار کمتر میشود، اما زمانی که نوسانات افزایشی هستند، چه در بحث سکه و چه در بحث طلا و ارز، میزان تقاضا هم بیشتر است؛ اینگونه رفتارها منجر به ذخیره سکه، طلا و ارز در صندوقها خواهد شد. اگر این سکه و طلاهای انبارشده وارد چرخه اقتصادی کشور شود، شرایط بسیار بهتر خواهد شد و در صنایع و بازارهای مختلف به کار گرفته میشود و چرخ اقتصاد را بهتر خواهد چرخاند.
رییس اتحادیه طلا و جواهر تهران ادامه داد: اما طی سالهای اخیر نگاهها به گونهای بوده که مردم با ترس از کاهش ارزش ریال، پول خود را به سکه، طلا و نظایر آن تبدیل کردهاند. اگر این نگاهها عوض شود و بانکی تحت عنوان «بانک طلا» شکل گیرد که متولی آن باید دولت باشد، شاید طلاهای ذخیره شده وارد این بانک شود و طلا از سوی بانک به سمت بنگاههای اقتصادی روانه شود. در این صورت علاوه بر اینکه برای دولت درآمدزایی خواهد داشت، برای صاحب طلا نیز درآمد معقولی ایجاد خواهد کرد. ضمن اینکه تولیدکننده فعال در صنعت طلا و جواهر درآمدزایی خواهد کرد.
به گفته وی، طی سالهای اخیر نهتنها از جانب اتحادیه، بلکه از سوی بسیاری این پیشنهاد داده شده، اما گویی هنوز بستر لازم برای ایجاد بانک طلا ایجاد نشده است. اما با شکلگیری این بانک، هر شخصی که تمایل به خرید سکه و طلا برای سرمایهگذاری داشته باشد، اقدام میکند و در زمان نیاز هم سکه و طلای خود را از بانک برداشت میکند. در این بین نیز سکه و طلا بیکار و بدون استفاده نمانده و وارد چرخه اقتصادی شده است.
تولید داخل شمش طلا پاسخگوی صنعت نیست
محمدولی در پاسخ به سوالی مبنی بر اینکه آیا برای ساخت مصنوعات طلا، واحدهای جواهرسازی و طلاسازی به صورت مستقیم طلا را از معادن طلا تهیه میکنند یا واسطههایی در این بین دخیل هستند، گفت: طلا متناسب با نیاز ما در داخل کشور استخراج نمیشود. تولید داخل شمش طلا پاسخگوی صنعت و مصرف داخلی نیست که دلیل آن هم نبود امکانات پیشرفته برای استخراج است. البته به صورت کلی در کشور ما به اندازه نیاز ذخایر طلا وجود ندارد. از سوی دیگر مدت زیادی است که شمش طلا از خارج کمتر وارد میشود و طلای داخلی هم پاسخگوی نیازها نیست. اکثر طلاها در ایران به صورت گردشی در جریان هستند؛ به این معنا که مردم طلای خریداریشده را با توجه به تنوع زیاد آن تعویض میکنند؛ بنابراین این طلاها دوباره ذوب شده و به صورت شمش درآمده و در زنجیره تولید قرار میگیرد. بیشتر ساخت مصنوعات طلا در ایران از این طریق صورت میگیرد.
وی ادامه داد: ضمن اینکه بانک مرکزی نیز هیچگونه شمش طلایی در اختیار صنعت طلا یا فعالان اقتصادی طلا قرار نمیدهد. البته این موضوع عمدی صورت نمیگیرد بلکه به سبب تحریمها، بانک مرکزی به راحتی نمیتواند شمش طلا را تهیه و به بازار عرضه کند. حدود یک سال است که واردات شمش طلا برای افراد حقیقی آزاد است و هر تاجری که کارت بازرگانی داشته باشد، میتواند شمش طلا را خریداری کند و از مبادی رسمی وارد کند که بخشی از کسری طلا از این طریق تامین میشود اما عمده آن همانطور که اشاره شد از فروش طلاها (طلای متفرقه) توسط مردم تامین میشود به صورت چرخشی است.
واردات به صورت غیرقانونی است
وی در واکنش به اینکه آیا مصنوعات طلا به کشور وارد میشود یا خیر، گفت: خیر. واردات هم اگر صورت گیرد به صورت قاچاق و غیرقانونی است. صفر هم نیست اما نسبت به گذشته بسیار کمتر شده است. باتوجه به هزینههای بالا، مشکلات واردات قاچاقی طلا، برخوردهایی که اتحادیه طلا، وزارت صمت و ستاد مبارزه با قاچاق کالا انجام میدهند، ورود مصنوعات طلا به صورت قاچاق به حداقل رسیده است.
محمدولی بیان کرد: در مورد صادرات مصنوعات نیز تاکنون این کار به مقدار قابل توجهی انجام نشده است. موانعی در این زمینه وجود داشته اما خوشبختانه طی چند سال اخیر، موانع کاسته شده است. با هماهنگیهای صورت گرفته با سازمانهای ذیربط، سند راهبردی اتحادیه طلا و جواهر تهران با وزارت صنعت، معدن و تجارت تنظیم شده و امید است که درآینده با افزایش مراودات بین کشورها همکاران ما بتوانند صادرات هم داشته باشند. مسیر صادرات مهیاست و توانمندی از نظر تولید، ساخت، ظاهر و کیفیت در صنعت طلای ما وجود دارد.
تقاضا برای سرمایهگذاری در صنعت طلا کمتر میشود
وی در ادامه با بیان اینکه در حال حاضر حداقل طی چند ساله اخیر، هر سال تقاضا برای سرمایهگذاری در صنعت طلا کمتر میشود، گفت: طی سالهای اخیر بهرغم وجههای که صنعت طلا دارد، تمایل برای سرمایهگذاری در این صنعت کاسته شده و میزان کسبوکار فعالان این صنف از رونق افتاده است. بعضا ویترین مغازهها سالانه تغییر نمیکند؛ چراکه خریدار بسیار کم است.
رییس اتحادیه طلا و جواهر تهران افزود: بطور مثال یک واحدی که در این حوزه سرمایهگذاری کرده و در حال فعالیت است، اگر سرمایهاش را نسبت به درآمد آن قیاس کنیم، باورش برای بسیاری از افراد سخت است. مصنوعات ساخته شده در ویترین مغازهها بعضا مربوط به یک یا دو سال قبل است. هر آنچه ساخته و وارد بازار میشود، به فروش نمیرسد و همچون گذشته نیست که قیمت طلا مناسبتر بود و مردم توانایی خرید آن را داشتند. نمیتوان از مردم هم گله کرد؛ چراکه این روزها بسیاری از مردم نیازهای واجبتر از خرید طلا دارند؛ لذا گاهی سرمایهای که یک طلافروش برای فعالیت خود به میان میگذارد، بیش از درآمد اوست.
به گفته وی، در مجموع صنعت طلا طی چهار- پنج سال اخیر رشد چندانی نسبت به اسم و نگاههایی که به آن وجود دارد، نداشته است. این روزها این صنعت تنها گذران خود را انجام میدهد.
محمدولی در پاسخ به سوالی مبنی بر اینکه بیشتر تخلفات در این صنف شامل چه مواردی است، افزود: بیشتر تخلفات گزارش شده طی یک سال اخیر در زمینه معاملات در فضای مجازی است که به صورت غیررسمی فعالیت میکنند. ما مخالف فضای مجازی نیستیم و نمیتوانیم هم باشیم؛ چراکه در حال حاضر در همه جای دنیا بسیاری از فعالیتها به صورت مجازی پیش میرود اما با توجه به اینکه زیرساختهای لازم در ایران مهیا نشده است، زمینه سوءاستفاده برای برخی فراهم میشود.
وی همچنین در پاسخ به این سوال که اگر فرض را براین بگذاریم مذاکرات برجامی به نتیجه مطلوب برسد و توافق صورت گیرد، آینده بازار سکه و طلا در ایران را چگونه پیشبینی میکنید، گفت: قطعا این موارد بر بازار سکه و طلا اثرگذار خواهد بود و امیدواریم که به درستی مدیریت شود و دیگر همچون گذشته به یکباره بسیاری از کاسبان این صنف و حتی مردم دچار ضرر و زیان نشوند. قطعا با مدیریت درست، قیمت طلا به کف خود خواهد رسید.
طلا ۱۶ دلار ارزان شد
گفتنی است قیمت طلا پس از افت شدیدی که در روز سهشنبه داشت، در معاملات روز چهارشنبه بازار جهانی که سرمایهگذاران منتظر نتیجه نشست سیاست پولی بانک مرکزی آمریکا بودند، تغییر چندانی نداشت و ثابت بود. به این ترتیب بهای هر اونس طلا برای تحویل فوری تغییر چندانی نداشت و در ۱۷۶۹ دلار و ۹۲ سنت ایستاد. بهای معاملات این بازار روز گذشته یک درصد سقوط کرد.در بازار معاملات آتی آمریکا، هر اونس طلا با ۱/۰ درصد کاهش، به ۱۷۶۹ دلار و ۹۰ سنت رسید. بهای معاملات این بازار سهشنبهشب گذشته با ۱۶ دلار معادل ۹/۰ درصد کاهش، در ۱۷۷۲ دلار و ۳۰ سنت بسته شده بود.معاملهگران به نظاره نشستهاند تا ببینند آیا بانک مرکزی آمریکا تعدیل سریعتر برنامه خرید اوراق قرضه و افزایش زودتر از موعد نرخهای بهره را اعلام میکند. تعدیل تدابیر محرک مالی و افزایش نرخهای بهره، بازده اوراق قرضه دولتی را بالا برده و هزینه نگهداری طلا که دارایی بدون بازدهی است را افزایش میدهد.
نشست سیاست پولی بانک مرکزی اروپا، بانک مرکزی انگلیس و بانک مرکزی ژاپن هم هفته جاری برگزار میشود.
بر اساس گزارش رویترز، بازارهای سهام آسیا تغییر چندانی نداشتند و ارزش دلار ثابت ماند. همچنین در بازار سایر فلزات ارزشمند، هر اونس نقره برای تحویل فوری با ۲/۰ درصد کاهش، به ۲۱ دلار و ۸۸ سنت رسید. هر اونس پلاتین برای تحویل فوری با ۲/۰ درصد کاهش، به ۹۱۷ دلار و ۹۸ سنت رسید. هر اونس پالادیم برای تحویل فوری با ۷/۰ درصد افزایش، ۱۶۳۳ دلار و ۱۴ سنت معامله شد.
لطفاً براي ارسال دیدگاه، ابتدا وارد حساب كاربري خود بشويد