بازدهی نامتوازن بیمه‌های بورسی

هادی بهرامی- صنعت بیمه ایران ستون فقرات امنیت مالی و تکیه‌گاه خانواده‌ها و کسب‌وکار‌ها در برابر حوادث پیش‌بینی‌ نشده است و با توسعه پوشش‌‌های نوین، نقشی کلیدی در حفظ سرمایه‌‌های ملی و پیشبرد توسعه پایدار کشور ایفا می‌کند. شرکت‌های بیمه‌ای بورس، دهمین گروه بزرگ بازار را تشکیل می‌دهند و تعداد آنها در بازار سرمایه به ۳۶ رسیده است. مدیرعامل شرکت سهامی‌ بیمه ایران گفته که ضریب نفوذ بیمه در ایران ۳/‌‌۱‌درصد تولید ناخالص داخلی است. این در حالی است که ضریب نفوذ بیمه در دنیا ۵/‌‌۷‌‌درصد برآورد می‌شود. به این ترتیب باوجود اینکه ریسک‌های طبیعی، مالی و اعتباری به دنبال نرخ تورم و شرایط اقتصادی افزایش یافته اما ضریب نفوذ بیمه در ایران همچنان کمتر از میانگین است.

وضعیت سردسته‌های گروه بیمه‌ای بورس

طبق آخرین بررسی‌ها، ارزش بازار سهام شرکت بیمه پاسارگاد با نماد بپاس ۶۷همت، بیمه البرز با نماد البرز ۱/‌‌۱۷همت، بیمه سامان با نماد بساما ۵/‌‌۱۱همت، بیمه ملت با نماد ملت ۱/‌‌۱۱همت، بیمه دی با نماد ودی ۳/‌‌۹همت، بیمه کوثر با نماد کوثر ۴/‌‌۸همت، بیمه پارسیان با نماد پارسیان ۶/‌‌۷همت، بیمه آسیا با نماد آسیا ۳/‌‌۷همت، بیمه کارآفرین با نماد وآفری ۶/‌‌۶همت، بیمه دانا با نماد دانا ۹/‌‌۵همت، بیمه اتکایی ایران معین با نماد معین ۷/‌‌۴همت، بیمه اتکایی ایرانیان با نماد اتکای ۴/‌‌۴همت، بیمه اتکائی امین با نماد اتکام ۴همت است. بیمه ما با نماد ما ۶/‌‌۳همت، بیمه تجارت نو با ماد بنو ۴/‌‌۲همت، بیمه تعاون با نماد وتعاون ۳/‌‌۲همت، بیمه معلم با نماد ومعلم ۳/‌‌۲همت، بیمه زندگی کاریزما با نماد کاریز ۲/‌‌۲همت، بیمه میهن با نماد میهن ۱/‌‌۲همت، بیمه رازی با نماد ورازی ۹/‌‌۱همت، بیمه زندگی خاورمیانه با نماد بخاور ۸/‌‌۱همت، بیمه اتکایی سامان با نماد اتکاسا ۵۴/‌‌۱همت، بیمه آرمان با نماد آرمان ۵/‌‌۱همت، بیمه سرمد با نماد وسرمد ۴۹/‌‌۱همت، بیمه حافظ با نماد وحافظ ۴۸/‌‌۱همت، بیمه اتکایی تهران رواک با نماد بتهران ۲۷/‌‌۱همت، بیمه نوین با نماد نوین ۱۴/‌‌۱همت و بیمه حکمت صبا با نماد وحکمت ۰۶/‌‌۱همت ارزش بازار دارند.

بیمه پردیس، کوچک‌ترین عضو گروه

از سوی دیگر سهام شرکت بیمه هوشمند فردا با نماد وفردا ۹۹۵‌میلیارد تومان، بیمه زندگی آگاه با نماد بزندگی ۸۹۵‌میلیارد تومان، بیمه اتکای آوای پارس با نماد آواپارس ۸۳۷‌میلیارد تومان، بیمه سینا با نماد وسین ۷۷۸‌میلیارد تومان، بیمه زندگی‌هامرز با نماد بهامرز ۷۰۰‌میلیارد تومان، بیمه اتکایی رایا با نماد رایا ۵۰۵‌میلیارد تومان، بیمه زندگی باران با نماد باران ۳۵۶‌میلیارد تومان و بیمه پردیس با نماد بپردیس ۳۱۳‌میلیارد تومان ارزش بازار زیر یک همت دارند.

کل صنعت بیمه در بازار سرمایه جمعا ۴/‌‌۱۹۸همت ارزش بازار و ۱۳۷‌میلیارد تومان ارزش معاملات دارد که نسبت ارزش به تراکنش آن، ۱۴۴۷واحد برآورد می‌شود. شاخص NVT گروه بیمه تقریبا سه‌برابر میانگین بازار سرمایه است که نشان می‌دهد نقدشوندگی سهم‌های بیمه‌ای نسبت به کلیت بازار کمتر است و گردش نقدینگی قابل ملاحظه نیست.

حق بیمه‌های صادرشده توسط گروه

در آبان‌ماه ۱۴۰۴ شرکت بیمه پاسارگاد ۲۵۹۳‌میلیارد تومان، بیمه البرز ۳۸۹۰‌میلیارد تومان، بیمه سامان ۱۲۲۱‌میلیارد تومان، بیمه ملت ۱۵۷۹‌میلیارد تومان، بیمه دی ۲۳۸۶‌میلیارد تومان، بیمه کوثر ۲۴۴۷‌میلیارد تومان، بیمه پارسیان ۱۳۲۱‌میلیارد تومان، بیمه آسیا ۵۶۸۰‌میلیارد تومان، بیمه کارآفرین ۱۲۰۸‌میلیارد تومان، بیمه دانا ۲۲۸۳‌میلیارد تومان، بیمه اتکایی ایران معین ۹۲‌میلیارد تومان، بیمه اتکایی ایرانیان ۲۰۷‌میلیارد تومان، بیمه اتکائی امین ۱۸۳‌میلیارد تومان، بیمه ما ۱۵۰۹‌میلیارد تومان، بیمه تجارت نو ۳۷۱‌میلیارد تومان حق بیمه صادر کردند.  بیمه تعاون ۸۲۲‌میلیارد تومان، بیمه معلم ۷۶۶۵‌میلیارد تومان، بیمه زندگی کاریزما ۴۲۶۴‌میلیارد تومان، بیمه میهن ۲۰۶‌میلیارد تومان، بیمه رازی ۸۸۳‌میلیارد تومان، بیمه زندگی خاورمیانه ۱۷۲‌میلیارد تومان، بیمه اتکایی سامان ۱۸۴‌میلیارد تومان، بیمه آرمان ۳۹۷‌میلیارد تومان، بیمه سرمد ۵۶۸‌میلیارد تومان، بیمه حافظ ۳۸۶‌میلیارد تومان، بیمه اتکایی تهران رواک ۱۱۳‌میلیارد تومان، بیمه نوین ۸۴۶‌میلیارد تومان، بیمه حکمت صبا ۷۷‌میلیارد تومان، بیمه هوشمند فردا ۲‌میلیارد تومان، بیمه زندگی آگاه ۳۵‌میلیارد تومان، بیمه اتکای آوای پارس ۱۰۷‌میلیارد تومان، بیمه سینا ۱۴۵۰‌میلیارد تومان، بیمه زندگی‌هامرز ۴۰۰‌میلیون تومان، بیمه اتکایی رایا ۱۹۶‌میلیارد تومان و بیمه زندگی باران ۱۲‌میلیارد تومان حق بیمه صادر کردند.

جامپ درآمدی بیمه معلم و اتکایی رایا

شرکت بیمه معلم ۹۴۹‌درصد و بیمه اتکایی رایا ۷۹۱‌درصد رشد درآمد عملیاتی ناشی از حق بیمه صادره را نسبت به دوره مشابه سال قبل تجربه کردند. در مقابل بیمه پارسیان ۱۰-‌درصد کاهش درآمد را به ثبت رسانده است که در قعر جدول قرار می‌گیرد.

بیمه پاسارگاد ۲۷درصد، بیمه البرز ۵درصد، بیمه سامان ۲۵درصد، بیمه ملت ۱۱۳درصد، بیمه دی ۹۷درصد، بیمه کوثر ۳۷درصد، بیمه آسیا ۱۱درصد، بیمه کارآفرین ۳۱درصد، بیمه دانا یک‌درصد، بیمه اتکایی ایران معین ۴۶درصد، بیمه اتکایی ایرانیان ۲۳۹درصد، بیمه اتکائی امین ۱۶۹درصد، بیمه ما ۱۱۱درصد، بیمه تعاون ۱۴۰درصد، بیمه میهن ۱۳۴درصد، بیمه زندگی خاورمیانه ۴۷درصد، بیمه اتکایی سامان ۲۱۲درصد، بیمه اتکایی تهران رواک ۴۹درصد، بیمه نوین ۲۲‌درصد و بیمه اتکای آوای پارس ۵۱‌درصد رشد درآمد و بیمه تجارت نو ۳-‌درصد افت درآمد داشتند.

باید خاطرنشان کرد که بیمه زندگی کاریزما، بیمه رازی، بیمه آرمان، بیمه سرمد، بیمه حافظ، بیمه حکمت صبا، بیمه زندگی آگاه، بیمه سینا، بیمه زندگی ‌هامرز، بیمه زندگی باران و بیمه پردیس، گزارش فعالیت آبان ماه۱۴۰۳ را روانه کدال نکردند، به همین خاطر در مقایسه‌ها و جدول فروش لحاظ نمی‌شوند.

آشوب بازدهی صنعت بیمه در آبان ماه

طی یک‌ماه اخیر سهام بپاس ۵/‌‌۱۲+ درصد، البرز ۵/‌‌۵+درصد، بساما ۸/‌‌۳-درصد، ملت ۸/‌‌۲-درصد، ودی ۱/‌‌۳+درصد، کوثر ۸/‌‌۱۳+درصد، پارسیان ۷/‌‌۸+درصد، آسیا ۱/‌‌۲۴+درصد، وآفری ۱/‌‌۱۱+درصد، دانا ۷+درصد، معین ۳/‌‌۵+درصد، اتکای ۱/‌‌۵-درصد، اتکام ۱/‌‌۷-درصد، ما ۷/‌‌۲۶+درصد، بنو ۸/‌‌۱۸+درصد، وتعاون ۵/‌‌۶-درصد، ومعلم ۸/‌‌۴+درصد، کاریز ۶/‌‌۲۳+درصد، میهن ۱/‌‌۵-درصد، ورازی ۲۶+درصد، بخاور ۶/‌‌۹+درصد، اتکاسا ۳/‌‌۰-درصد، آرمان ۲/‌‌۶+درصد، وسرمد ۱۰+درصد، وحافظ ۲/‌‌۱۱-درصد، بتهران ۵/‌‌۲۴+درصد، نوین ۷/‌‌۱۳+درصد، وحکمت ۳/‌‌۴+درصد، وفردا ۷/‌‌۱+درصد، بزندگی ۳/‌‌۰+درصد، آواپارس ۵/‌‌۱۱+درصد، وسین ۶/‌‌۷+درصد، بهامرز ۲/‌‌۴+درصد، رایا ۳/‌‌۴-درصد، باران ۵/‌‌۵-‌درصد و بپردیس ۸/‌‌۵+‌درصد بازده قیمت را به ثبت رساندند.