23 - 11 - 2021
شرایط افتتاح حساب در بانکها تغییری نکرده است
ایبنا- تغییر جدیدی در شرایط افتتاح حسابهای بانکی رخ نداده و شعب براساس قانون و دستورالعملهای بانک مرکزی نسبت به احراز هویت مشتری مانند گذشته اقدام میکنند.
دبیر شورای هماهنگی بانکهای دولتی و نیمهدولتی ضمن رد تغییر در شرایط افتتاح حساب اظهار کرد: با توجه به دستورالعملهای بانک مرکزی و براساس مواد ۵ و ۶ قانون اصلاح قانون مبارزه با پولشویی، بانکها موظفند در اجرا و شناسایی کامل اشخاص حقیقی مشخصات هویتی اعلام شده از سوی شخص حقیقی را با اصل مدارک تطبیق داده و پس از احراز هویت و استعلام برخط از سازمان ثبت احوال کشور و دریافت کد رهگیری تایید کنند.علیرضا قیطاسی با بیان اینکه نگهداری کد رهگیری معتبر در پرونده ارباب رجوع قابل استفاده است، ادامه داد: اطلاعات مورد نیاز شناسایی اولیه شخص حقیقی شامل نام، نامخانوادگی، شماره ملی، تاریخ تولد، نام پدر، نشانی کامل و کد پستی محل سکونت و شماره تلفن میشود. ضمنا بانک موظف است پس از اخذ این اطلاعات از مشتری، آنها را با مندرجات اصل کارت ملی وی تطبیق داده و مراتب را در سند مربوطه تایید کند.دبیر شورای هماهنگی بانکهای دولتی و نیمهدولتی با تاکید بر اینکه الزامی مبنی بر اینکه افتتاح حساب باید در شعبه محدوده محل سکونت مشتری انجام شود، وجود ندارد، افزود: بانک موظف است نحوه بازشناسی کارت ملی اصلی از جعلی را براساس بخشنامه بانک مرکزی کنترل و استعلام برخط از سامانه سازمان ثبت احوال را انجام دهد.وی همچنین با اشاره به شناسایی کامل شخص حقیقی اظهار کرد: بانک موظف است هنگام ارائه هر یک از خدمات پایه به مشتری دائمی علاوه بر شناسایی اولیه نسبت به شناسایی کامل و برآورد سطح فعالیت مورد انتظار از وی اقدام کند.
لطفاً براي ارسال دیدگاه، ابتدا وارد حساب كاربري خود بشويد