15 - 03 - 2023
سونامی بانکی آمریکا برای بازار سهام جهانی
در پی سقوط بانک سیلیکونولی آمریکا، سرمایهگذاران داراییهای خود را از موسسات مالی خارج کردهاند که باعث افت ارزش بورس جهانی به ارزش ۴۶۵ میلیارد دلار شد.
به نوشته بلومبرگ، روز سهشنبه زیان بازار افزایش یافته و شاخص مالی آسیا-اقیانوسیه MSCI با کاهش ۷/۲ درصدی، به کمترین میزان خود از ۲۹ نوامبر رسید. گروه مالی UFJ میتسوبیشی ژاپن نیز ۳/۸ درصد افت کرد. همچنین ارزش گروه مالی هانا در کرهجنوبی ۷/۴ درصد کاهش یافت. هلدینگ ANZ استرالیا هم ۸/۲ درصد از ارزش خود را از دست داد.
نگرانیهایی وجود دارد که داراییها و اوراق موسسات مالی تحت تاثیر بحران بانک سیلیکون ولی قرار بگیرند. در پی انتظارات از توقف رشد نرخ سود توسط فدرالرزرو به خاطر بحران سیستم بانکی، سود اوراق خزانهداری نیز کاهش یافت.
جان وودز مدیر ارشد سرمایهگذاری بخش آسیا و اقیانوسیه شرکت کردیتسوزی در مصاحبهای با بلومبرگ گفت: بازارهای مالی در میدان مین هستند.
باید بفهمیم که این چه تاثیری بر بازارهای جهانی دیگر دارد. به نظرم از آنجا که این مساله با نقدینگی در ارتباط است، فدرالرزرو افزایش نرخ بهره را متوقف کند.
از روز جمعه، ارزش بازارهای مندرج در شاخص MSCI جهانی و شاخص MSCI بازارهای در حال رشد، ۴۶۵ میلیارد دلار ریزش داشت. در روز دوشنبه، بانکهای منطقهای آمریکا بیشترین ضرر را دیدند. شاخص KBW با ۷/۷ درصد کاهش، بزرگترین افت ارزش را از ژوئن ۲۰۲۰ شاهد بود.
سهم بانک «فرست ریپابلیک» در سه روز کاری حدود ۷۳ درصد کاهش داشت که بزرگترین متضرر بین موسسات مالی MSCI در این دوره بود. موسسه اعتباری مودی نیز ریسک وامهای بلندمدت خود را تحت ارزیابی قرار داده است.
همچنین در روز دوشنبه سهام بانکهای اروپایی و بیمهها شاهد افت ارزش بود. سهام شرکت کردیتسوزی به علت سرایت هراس بانک سیلیکون ولی، کاهش بیسابقه ۶/۹ درصدی را تجربه کرد. این شرکت در روز سهشنبه گزارش داد که در گزارش قبلی خود تعدادی ضعف پیدا کرده و درصدد اقدامی برای حل آن است.
«فرانسیس چان» تحلیلگر بلومبرگ در یادداشتی اشاره کرد به دلیل سپردههای مستحکم، تنوع داراییها و نقدینگی خوب، بانکهای بزرگ آسیایی تنها با ریسک حداقلی هجوم ناگهانی مشترکین برای تخلیه سپردهها روبهرو شدند.
وی افزود: ممکن است وامدهندههای کوچکتر با ریسک کمبود نقدینگی و اعتبار مواجه باشند که جای نگرانی زیادی ندارد.
در پی نشانههایی از افزایش نرخ بهره توسط بانک مرکزی ژاپن، از ماه دسامبر، بازار مالی این کشور رشد خوبی داشت اما اکنون بیشترین ضربه را در منطقه آسیا متحمل شد.
همچنین شاخصهای اصلی بازارهای بورس کشورهای آسیایی سیر نزولی در پیش گرفتند. شاخصهای اصلی بازار سهام در کشورهای آسیایی روز سهشنبه ۱۴ مارس ۲۰۲۳ معاملات خود را با سیر نزولی آغاز کردند.
در این راستا، شاخص ترکیبی شانگهای چین با ۷/۰ درصد سقوط در سطح ۲۴۵/۳ واحد قرار گرفت.
شاخص «کوسپی» بورس کرهجنوبی با ۶/۲ درصد کاهش به ۳۴۸/۲ واحد و شاخص «هنگسنگ» بورس هنگکنگ نیز با ۴/۲ درصد سقوط به ۱۹ هزار و ۲۱۵ واحد نزول کردند.
همچنین شاخص «نیکی ۲۲۵» بورس ژاپن با ۲/۲ درصد افت به ۲۷ هزار و ۲۲۲ واحد کاهش یافت. نرخ برابری دلار آمریکا نسبت به ین ژاپن با ۵/۰ درصد افزایش در سطح ۹/۱۳۳ قرار گرفت.
از سوی دیگر، شاخص «سنسکس» بورس هند نیز با ۸/۰ درصد کاهش به ۵۷ هزار و ۷۸۷ واحد سقوط کرد.
سقوط سهام یک بانک دیگر در آمریکا
سهام بانک فرست ریپابلیک به دلیل فروپاشی بانک سیلیکون ولی و سیگنچر سقوط کرد.
به گزارش ایسنا و به نقل از اکونومیک، سهام این بانک بیش از ۵۰ درصد سقوط کرد زیرا نگرانیها در مورد مشکلات احتمالی ناشی از سقوط بانک سیلیکون ولی (SVB) و سیگنچر افزایش یافته است.
شاخص بانکداری منطقهای بانک KBW به میزان ۴/۵ درصد کاهش یافت و شاخص بانکی اساندپی ۵۰۰ به میزان شش درصد سقوط کرد.
مدیرعامل این بانک گفت: «موضع سرمایه و نقدینگی این بانک بسیار قوی و سرمایه آن بسیار بالاتر از آستانه نظارتی برای بانکها با سرمایه خوب است.»
با این حال، سرمایهگذاران همچنان نگرانیهای خود را مطرح میکنند و مسیر فروش را در پیش میگیرند.
کریستوفر مک گراتی، رییس تحقیقات بانک ایالاتمتحده در بانک سرمایهگذاری KBW میگوید: «مساله واقعی برای صنعت بانکداری این است که بحران اعتماد در باقی ماندن سپردهها وجود دارد و زمانی که این وضعیت از بین برود، همه چیز میتواند خیلی سریع پیش رود.»
جو بایدن رییسجمهور ایالاتمتحده متعهد شده است که پس از فروپاشی بانک سیلیکون ولی و سیگنچر، هر کاری که لازم است برای مقابله با بحران بانکی احتمالی انجام دهد. به همین دلیل رگولاتورهای ملی روز یکشنبه با اقدامات اضطراری برای حفظ اعتماد به سیستم بانکداری وارد عمل شدند.
روز یکشنبه جیپی مورگان و فدرالرزرو ایالاتمتحده برای تامین مالی اضافی اقدام کردند و امکان دسترسی به مجموع ۷۰ میلیارد دلار وجوه از طریق منابع مختلف داده شد.
با وجود تزریق نقدینگی، ریموند جیمز، شرکت خدمات مالی و بانکداری آمریکایی، ارزش سهام بانک را دو برابر کاهش داد و خطر خروج سپردهها را که فرست ریپابلیک از طرف سپردهگذاران بزرگ وحشتزده پس از سقوط بانک در سیلیکون ولی با آن مواجه است را برجسته کرد.
بر اساس گزارش سالانه، فرست ریپابلیک که در سال ۱۹۸۵ تاسیس شد، تا پایان سال گذشته ۲۱۲ میلیارد دلار دارایی و ۴/۱۷۶ میلیارد دلار سپرده داشت.
طبق یادداشت بانک آمریکا، حدود ۷۰ درصد از سپردههای این بانک بیمهشده نیستند که بالاتر از میانگین ۵۵ درصد برای بانکهای متوسط و جایگاه سوم بالاترین میزان در گروه پس از بانک سیلیکون ولی و بانک سیگنچر است.
معاملهگران و تحلیلگران نشان دادند که وحشت میتواند مردم را وادار کند وجوه خود را از وامدهندگان کوچکتر به بانکهای بزرگ با امنیت بیشتر منتقل کنند.
در میان وامدهندگان وال استریت، سهام بانک آمریکا (BAC.N) 3/3 درصد، سیتی گروپ (C.N) و ولز فارگو (WFC.N) هر کدام حدود شش درصد کاهش یافتند؛ در حالی که سهام وامدهندگان در آسیا و اروپا نیز سقوط کردند.
در ساعت پنج و هشت دقیقه صبح به وقت شرقی، سهام بانک فرست ریپابلیک ۸۷/۵۰ درصد سقوط کرد و به قیمت ۱۷/۴۰ دلار فروخته شد.
لطفاً براي ارسال دیدگاه، ابتدا وارد حساب كاربري خود بشويد