22 - 01 - 2025
پایان سلطه احساسات
این تصمیمات که معمولا در تضاد با اصول استراتژیک سرمایهگذاری بلندمدت هستند، بازدهی کلی پرتفوی را کاهش داده و ریسکهای بیشتری را به همراه میآورند. در این میان، اتوماسیون به عنوان یک ابزار پیشرفته و دادهمحور، نقش مهمی در کاهش تاثیر احساسات انسانی بر تصمیمگیریهای مالی ایفا کرده و به سرمایهگذاران کمک میکند تا تصمیمات خود را به شکلی منطقی و علمی مدیریت کنند.
تصمیمات مالی معمولا تحتتاثیر احساسات و هیجانات انسانی قرار دارند. در دوران رکود یا افت بازار، ترس از زیان منجر به فروشهای شتابزده و کاهش قیمت داراییها میشود در حالی که در دورههای رونق اقتصادی، طمع سرمایهگذاران را به خرید داراییهایی با قیمت بیش از حد سوق میدهد. این رفتارهای هیجانی معمولا باعث میشوند سرمایهگذاران از فرصتهای سودآور واقعی غافل شوند و به اشتباهات استراتژیک گرفتار آیند. به همین دلیل، استفاده از ابزارهای اتوماسیون در سرمایهگذاری میتواند به عنوان راهکاری موثر برای حذف تاثیرات منفی احساسات مطرح شود.
اتوماسیون در سرمایهگذاری مبتنی بر الگوریتمهای پیشرفته و تجزیه و تحلیل دادههای کلان است و با جایگزین کردن فرآیندهای دستی و هیجانی، توانایی اجرای استراتژیهای از پیش تعیینشده را دارد. این ابزارها از طریق نظارت مداوم بر بازار و مدیریت ریسک، به کاهش خطاهای شناختی و افزایش دقت در تصمیمگیری کمک میکنند.
یکی از ویژگیهای کلیدی اتوماسیون، قابلیت اجرای استراتژیهای قانونمحور است. با استفاده از این قابلیت، سرمایهگذاران میتوانند معیارهایی نظیر قیمت هدف، حجم معاملات و شاخصهای تکنیکال را تعریف و از اجرای دقیق آنها اطمینان حاصل کنند. علاوه بر این، رباتهای معاملاتی پیشرفته با بهرهگیری از الگوریتمهای پیچیده میتوانند معاملات را با دقت و سرعتی بسیار بالا انجام دهند. این ویژگی در بازارهای دارای نوسانات شدید از اهمیت بالایی برخوردار است زیرا زمانبندی دقیق در چنین شرایطی حیاتی است.
اتوماسیون همچنین میتواند در مدیریت ریسک پویا نقش بسزایی ایفا کند. ابزارهای خودکار از طریق تنظیم حد ضرر و سود به صورت خودکار، از زیانهای بزرگ جلوگیری میکنند و ریسک سرمایهگذاری را
به حداقل میرسانند.
علاوه بر این، سیستمهای هوشمند با استفاده از دادههای تاریخی و تحلیل روندهای جاری، قادر به پیشبینی رفتارهای آینده بازار هستند. این تحلیلها به سرمایهگذاران کمک میکنند تا تصمیمات خود را بر پایه دادههای واقعی و نه احساسات هیجانی اتخاذ کنند.
استفاده از اتوماسیون در سرمایهگذاری مزایای متعددی دارد. این ابزارها با حذف خطاهای شناختی، کیفیت تصمیمگیریها را بهبود میبخشند و سرمایهگذاران را به پایبندی به استراتژیهای بلندمدت تشویق میکنند. علاوه بر این، اتوماسیون بسیاری از وظایف وقتگیر مانند تحلیل دادهها و پایش مداوم بازار را انجام میدهد و در نتیجه سرمایهگذاران میتوانند زمان بیشتری برای تمرکز روی استراتژیهای کلان داشته باشند. از سوی دیگر تکیه بر سیستمهای خودکار به کاهش استرس و فشارهای روانی ناشی از نوسانات بازار کمک میکند.
با این حال، اتوماسیون بدون چالش نیست. طراحی و بهینهسازی الگوریتمهای معاملاتی نیازمند دانش فنی و تجربه بالاست و در شرایطی که تغییرات ناگهانی در بازار رخ دهد، این ابزارها ممکن است به تنهایی کافی نباشند. به همین دلیل، نظارت انسانی و ارزیابی مداوم همچنان ضروری است. در ایران، محدودیتهای قانونی نیز استفاده از ابزارهای معاملاتی الگوریتمی را دشوار کرده است.
قوانین سازمان بورس و اوراق بهادار که با هدف جلوگیری از سوءاستفاده و حفظ نظم بازار وضع شدهاند، دسترسی سرمایهگذاران به این فناوریها را محدود کرده است بنابراین سرمایهگذاران ایرانی باید به دنبال روشهای جایگزین و نوآورانهای باشند که با قوانین داخلی همخوانی داشته باشد.
به طور کلی اتوماسیون با تکیه بر تحلیل دادهها و اجرای دقیق استراتژیهای از پیش تعیینشده، ابزاری قدرتمند برای کاهش تاثیرات منفی احساسات در سرمایهگذاری است. این فناوری نهتنها به سرمایهگذاران کمک میکند تا از تصمیمات هیجانی اجتناب کنند بلکه مسیر دستیابی به نتایج بهتر در بلندمدت را هموار میسازد. با این حال لازم است که سرمایهگذاران علاوه بر استفاده از این ابزارها، دانش و مهارتهای مالی خود را نیز تقویت کنند تا بتوانند از تمامی ظرفیتهای این فناوری بهرهمند شوند و در مواجهه با شرایط پیشبینینشده، تصمیمات هوشمندانهتری اتخاذ کنند.
* کارشناس ارشد بازار سرمایه
لطفاً براي ارسال دیدگاه، ابتدا وارد حساب كاربري خود بشويد